Excel Copilot으로 월별 지출 요약
월별 지출을 비교할 때는 그럴듯한 AI 요약만으로 충분하지 않습니다. Excel의 Microsoft Copilot에 원본과 연결된 실제 피벗 테이블을 요청한 뒤, 필드와 합계를 확인하세요. 이 예제는 USD로 기록한 가상 거래 7건을 사용하며, 10월 여행 지출을 줄이는 환불도 포함합니다.
2026년 10월 21일 Microsoft 문서를 확인했습니다. 아래 결과는 가상 데이터를 계산한 예시이며, 실제 Excel 또는 Copilot 실행 결과가 아닙니다.
1. 원본 지출 표 준비
다음 CSV를 참고해 A1:C8에 데이터를 입력하거나 가져오세요. YYYY-MM을 유지하려면 입력 전에 Month 열을 텍스트로 설정합니다. Amount_USD는 Excel 지역 설정의 소수점 구분 기호에 맞춰 숫자로 입력하세요. 참고 데이터의 45.50은 점을 사용합니다. 가져온 뒤에도 데이터 형식을 확인하세요. 표시 형식만 바꾼다고 텍스트 금액이 숫자로 변환되지는 않습니다.
Month,Category,Amount_USD
2026-09,Travel,120
2026-09,Supplies,45.50
2026-09,Meals,30
2026-10,Travel,80
2026-10,Supplies,60
2026-10,Meals,42
2026-10,Travel,-20머리글과 거래 7건을 모두 선택하고 삽입 > 표를 선택합니다. 머리글 포함 여부를 확인하고 표 이름을 Expenses로 지정하세요. 피벗 테이블을 만들기 전에 =COUNT(Expenses[Amount_USD])가 7, =SUM(Expenses[Amount_USD])가 357.50인지 확인합니다. 음수인 Travel 거래는 USD 20 환불이므로 그대로 둡니다. 모든 금액은 같은 통화이므로 환율이나 통화 변환은 필요하지 않습니다. 월 레이블이 이미 준비되어 있어 날짜 그룹화도 필요 없습니다.
2. Copilot에 피벗 테이블 요청
Microsoft는 Copilot의 피벗 테이블 생성 기능을 안내합니다. 현재 시작 안내에 따르면 Excel 오른쪽 아래의 Copilot 아이콘으로 엽니다. 통합 문서를 수정하려면 Allow editing(편집 허용) 모드를 사용하세요. Chat only(채팅만) 모드는 응답을 대화 안에 유지합니다.
Expenses를 원본으로 새 워크시트에 실제 Excel 피벗 테이블을 요청하세요. 행에는 Category, 열에는 Month, 값에는 Amount_USD의 합계를 배치하고 행과 열의 총합계를 표시합니다. 원본 7건과 음수 환불을 모두 포함하고 소수점 이하 두 자리로 표시하도록 지정하세요. 누락되거나 잘못된 데이터는 임의로 채우지 말고 검토할 수 있도록 알려 달라고 요청합니다.
재사용할 수 있는 월별 지출 피벗 테이블 프롬프트에는 이 배치와 선택 사항인 독립 검산 기준이 포함되어 있습니다. 이 예제에서는 표 이름에 Expenses를, 검산 기준에 아래 7건의 합계를 넣으세요. 자신의 데이터에는 해당 기준을 바꿔야 합니다. 채팅 응답만으로 피벗 테이블 생성 여부를 판단하지 말고, 결과를 선택해 Excel의 피벗 테이블 필드와 원본을 직접 확인하세요.
3. 합계와 환불 금액 검산
이 예제의 계산 결과는 다음과 같습니다.
작은 화면에서는 표를 좌우로 밀어 모든 열을 확인하세요.
| Category | 2026-09 (USD) | 2026-10 (USD) | 총합계 (USD) |
|---|---|---|---|
| Travel | 120.00 | 60.00 | 180.00 |
| Supplies | 45.50 | 60.00 | 105.50 |
| Meals | 30.00 | 42.00 | 72.00 |
| 총합계 | 195.50 | 162.00 | 357.50 |
10월 Travel은 80 + (-20) = 60입니다. 원본에 -20이 남아 있고 필터로 제외되지 않았는지 확인하세요. 80으로 표시되면 환불이 빠진 것입니다. 소수점 이하 두 자리는 표시 방식이며 통화 변환이 아닙니다.
값에 Count of Amount_USD(Amount_USD의 개수)가 표시되면 원본 금액이 텍스트인지 확인해 수정하고, 값 필드 설정 또는 값 요약 기준에서 Sum(합계)을 선택하세요. Microsoft의 요약 함수 안내는 금액 합계와 값이 있는 항목의 개수를 구분합니다. 이 예제에서 Count를 사용하면 10월 Travel은 USD 60이 아니라 거래 건수 2로 표시됩니다.
4. 새로 고침과 수동 작업
원본 거래를 수정하거나 추가한 뒤에는 해당 행이 Expenses에 포함되어 있는지 확인하고, 피벗 테이블을 마우스 오른쪽 버튼으로 클릭해 새로 고침을 선택하세요. 합계도 다시 확인합니다. 원본을 바꿨다고 표시된 보고서까지 이미 갱신되었다고 가정하지 마세요.
Copilot이 보이지 않으면 현재 Excel FAQ에서 안내하는 앱, 라이선스, 네트워크, 개인정보 및 조직 설정을 확인하세요. 편집 기능을 사용하려면 .xlsx 통합 문서와 자동 계산 설정을 사용합니다. 그동안 Expenses 안의 셀을 선택하고 삽입 > 피벗 테이블에서 같은 세 필드를 직접 배치할 수 있습니다. Microsoft의 피벗 테이블 안내는 수동 생성과 새로 고침을 설명합니다. 어느 경로를 사용하든 합계와 환불을 동일하게 확인하세요.
원본에 날짜와 시간이 함께 있고 수식으로 비교하려면 월별 SUMIFS 가이드를 참고하세요.
